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A quel profil d’investisseur se destine principalement l’investissement en SOFICA ?

Avant toute chose, il convient de rappeler que le capital investi n’est pas garanti et dépend de l’évolution du marché, ce type d’investissement représente donc un risque non négligeable.

1. Les SOFICA, pour qui ?

En règle générale, l’investissement en SOFICA est conseillé aux contribuables se trouvant dans les tranches d’impôts les plus élevées et/ou disposant d’un patrimoine relativement important notamment pour les raisons suivantes :

  • Les performances d’un investissement en SOFICA sont parfois insatisfaisantes
  • Le temps de blocage des fonds est parfois long (jusqu’à 8 ans) donc la liquidité de l’investissement est faible
  • L’investissement en SOFICA ne doit pas excéder plus de 5% du patrimoine financier de l’investisseur
  • Ce type d’investissement est idéal pour les contribuables ayant déjà réalisé d’autres opérations de défiscalisation

2. Si la SOFICA n’est pas faite pour vous

Il est donc clair qu’un investissement en SOFICA ne sera recommandé que pour une petite partie de la population, de par le risque que cela implique et le manque de liquidité de l’investissement. Cependant, si vous souhaitez défiscaliser de nombreuses autres solutions s’offrent à vous, que cela soit dans le secteur financier ou immobilier.

En effet certains investissements correspondront à un profil plus large, grâce à leur sécurité relative et leur avantage fiscal plus net. On peut penser notamment à la loi Pinel qui, lorsqu’elle est bien effectuée se révèle être une opération extrêmement avantageuse. Il en va de même concernant le Girardin Industriel, qui peut paraître risqué au premier abord, mais lorsqu’il est choisi avec soin, vous fait profiter d’un avantage fiscal très attrayant.

Les SCPI fiscales, le PERP ou encore les FCPI, sont autant de bonnes solutions qui pourront être envisagées.

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