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La FIP 123 Horizon PME 2017 en trois points clefs (SG : 123 Investment Managers)

La FIP 123 Horizon PME 2017 en trois points clefs (SG : 123 Investment Managers)

Petit rappel de ce qu’est un FIP

Afin d’assurer la pérennité des entreprises régionales et surtout pour répondre à leurs manques de fonds propres l’état français a lancé un 2003 la loi d’initiative économique dite « loi dutreil »

Les FIP (fonds d’investissement de proximité) vont être le vecteur de cette loi qui ont aussi pour but de garder les emplois en région. Ils ont toujours la même composition.

-60% de titres de PME régionales non cotées avec au moins 10% de jeunes entreprises dont le siège social est situé dans la zone géographique définie.

-les 40 autres pour cent peuvent être investis sur des supports volatiles : actions, produits monétaires, obligations.

Quel est l’avantage d’investir dans des FIP,

Offrir un potentiel de rendements attractifs mais aussi offrir à l’entrée comme à la sortie une fiscalité intéressante en échange d’un engagement de 5 ans.

Fiscalité du FIP

-18% du montant souscrit à déduire soit de l’IR ou à ventilé entre IR et ISF/ IFI

avec un plafond de versement de 12000 euros pour une personne seul et 24000 euros pour un couple, auquel s’ajoute une réduction immédiate de 50% du montant souscrit sur l’impôt sur la fortune. A signaler, le cas particulier du FIP corse qui permet une réduction à l’IR de 38% du montant effectué. La réduction d’IR est cumulable avec celle des FCPI ce qui permettrais à !n couple par exemple d’obtenir une réduction de 8640 euros d’impôt.

Et le FIP HORIZON 123IM dans tout cela.

Crée depuis plus de 15 ans, Il reprend donc les mêmes avantages que les autres FIP mais ne s’interdit aucune restriction sectorielle ce fonds opportuniste peut investir dans tous les domaines autorisés par la loi et notamment la santé, EHPAD, résidences séniors, mais aussi dans l’hôtellerie et le commerce, pour les investisseurs le ticket d’entrée est assez modeste (1000 euros).

Ce qu’il est important de noter : Si les souscripteurs de 123IM horizon atteignent un rendement net de frais de +15% sur l’investissement d’origine net de frais alors seulement les gérant toucheront la totalité de leur intéressement.

Dans tous les cas et quels que soient les types d’investissement il faut toujours faire appel à un professionnel de la gestion de patrimoine.

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